Por Fernando Vaccotti
En un contexto global cada vez más complejo, el lavado de activos (LA) y la financiación del terrorismo (FT) dejaron de ser fenómenos aislados y son parte de una estrategia criminal transnacional que combina narcotráfico, corrupción, criptomonedas y redes legales para asegurar continuidad operativa. Este artículo explora cómo operan esos vínculos, su impacto geopolítico, y las herramientas preventivas -como la inteligencia financiera y el monitoreo OSINT- desplegadas en la región.
Un enfoque geopolítico y criminal
- Irán y Hezbollah: casos recientes indican que en Argentina y países vecinos se identificaron flujos de criptomonedas por más de 1.700 millones de pesos de un colombiano domiciliado en Córdoba hacia una billetera vinculada a financistas de Hezbollah, ya con alerta roja internacional.
- Narcotráfico y redes ilegales en LATAM: las investigaciones como NarcoFiles revelaron estructuras de corrupción que involucran a funcionarios, empresarios y abogados que permiten operaciones globales y lavado de activos mediante “controlled deliveries” entre Latinoamérica y Europa.
- Triple Frontera y actores locales: aunque menos reciente, los vínculos entre grupos criminales latinoamericanos y organizaciones del Medio Oriente siguen siendo motivo de alerta para agencias de inteligencia regional.
Fundamento preventivo e inteligencia financiera
- OSINT y FININT: herramientas como 1 TRACE, certificada ISO 27001 el 1 de junio de 2025, combinan inteligencia de redes sociales, blockchain y dominio, siendo esenciales para identificar redes en países miembros del GAFILAT.
- Capacitación avanzada: recientemente se aplicaron enfoques gamificados en entrenamientos para detectar FT en dark web y activos virtuales, logrando más de 70 % de aceptación positiva entre agentes de seguridad .
GAFILAT y su rol regional
- Estructura e historia: creado en diciembre 2000 en Cartagena como GAFISUD y luego transformado en GAFILAT con 18 países miembros, su Secretaría tiene sede en Buenos Aires, reforzando la coordinación regional en LA, FT y proliferación de arma.
- Instrumentos clave: evaluaciones mutuas, RRAG (Red de Recuperación de Activos) y grupos de trabajo como el GTFT (Financiamiento del Terrorismo) permiten cooperación jurídico-financiera entre países miembros.
- Actualidad Argentina: en octubre 2024 se aprobó la 4ª ronda de evaluación mutua del GAFI/GAFILAT, y Argentina implementa desde 2016 el Programa Nacional de Coordinación anti-LA/FT dirigido por la UIF y el Ministerio de Justicia.
Tipologías y mecanismos de lavado en la región
- Según el último informe regional de tipologías de GAFILAT, el sector bancario concentra cerca del 28 % de los casos regionales, seguido por casas de cambio, notarios y automotores; se destaca el uso de efectivo, transferencias y cuentas bancarias como principales medios de LA/FT .
- Los delitos determinantes identificados son narcotráfico, corrupción, fraude, contrabando y extorsión. Las estructuras jurídicas, testaferros y fronteras porosas son utilizadas para evadir controles.
El caso de las criptomonedas y financiamiento de Hezbollah en Argentina
- En este caso en Córdoba, el uso de criptomonedas derivó en operaciones multimillonarias hacia financistas vinculados a Hezbollah. Las alertas de FT activadas involucran a la UIF, PROCELAC y la Justicia Federal, y el registro REPeT incluye ya los nombres de los involucrados Reddit.
- Este caso ejemplifica la convergencia de LA, FT, criptoactivos y perfiles híbridos (profesor/diplomado) que facilitan la operación encubierta.
7. Inteligencia financiera y OSINT como herramientas preventivas
- La inteligencia financiera se apoya en unidades como la UIF (Argentina) o UAF en Chile, que reciben reportes de operaciones sospechosas (ROS), analizan patrones y emiten informes al Ministerio Público.
- El OSINT profesional, con herramientas como 1 TRACE, complementa la información tradicional mediante análisis de redes sociales, blockchain, dominio y metadatos públicos, permitiendo alertas tempranas y visualización de redes ilegales.
Conexión con el libro «Vendedores de cuchillos«
Vendedores de cuchillos examina cómo organizaciones criminales pequeñas o emergentes actúan como punto nodal entre tráfico de armas y financiación ilícita. Estas células locales, muchas veces integradas en redes transnacionales, generan vulnerabilidades que los sistemas preventivos deben identificar. Este libro que expone cómo pequeñas células criminales, muchas veces invisibles o subestimadas, operan como intermediarios clave entre el crimen organizado y estructuras terroristas internacionales. A través de casos reales y análisis de campo, los autores muestran cómo estos actores –desde comerciantes informales hasta agentes logísticos-facilitan el tráfico de armas, lavado de activos, contrabando y financiación del terrorismo. El libro muestra estudios de caso donde actores armados financian actividades ilícitas mediante economía informal y lavado básico.
Como se puede enfrentar efectivamente este fenómeno
- Fortalecer coordinación interinstitucional: aprovechar estructuras del GAFILAT, RRAG y grupos GTFT para intercambio de inteligencia.
- Integrar OSINT/FININT en las unidades UIF (Argentina) y equivalentes regionales.
- Capacitación avanzada con simulaciones (hackathons) sobre cripto y dark web.
- Ampliar el alcance regulatorio a proveedores de servicios virtuales, contadores y sectores vulnerables (juego, notariado, bienes raíces).
- Publicar evaluaciones nacionales actualizadas con enfoque en apoyo público-privado e inclusión financiera.
La amenaza del LA y FT requiere una respuesta regional que involucre inteligencia financiera, OSINT, cooperación internacional y un enfoque geopolítico-criminal claro. GAFILAT funciona como eje organizacional clave, y herramientas tecnológicas emergentes —como 1 TRACE y análisis gamificado— aportan un valor estratégico para anticipar y neutralizar redes ilícitas. La convergencia entre crimen organizado, narcotráfico, grupos terroristas y el uso de criptoactivos es una realidad; afrontarla exige prevención basada en evidencia, análisis integral y compromiso estatal y privado.
Fuentes clave citadas
- Informes regionales de tipologías GAFILAT (sector bancario, tipologías en LATAM) Wikipedia+1Wikipedia+1Infolaft+1Wikipedia+1
- Estructura, objetivos y evaluaciones de GAFILAT (creación, grupos de trabajo, sede en Buenos Aires) Argentina+11Argentina+11uaf.gob.pa+11
- Plataforma OSINT 1 TRACE descrita como herramienta FININT 2025 complif.com+5Wikipedia+5Wikipedia+5
- Entrenamientos gamificados en detección de financiación terrorista Wikipedia+3arXiv+3Reddit+3
- Caso Córdoba‑Hezbollah con criptomonedas (alerta de 1.700 millones de pesos) Reddit
- NarcoFiles y redes geopolíticas en narcotráfico regional
- Libro Vendedores de Cuchillos, de Ricardo Gil Iribarne, Daniel Espinosa Teibo, Gabriel Tenenbaum
Fernando Vaccotti 